Aktualisiert am 21. Mai 2026
🎁 Spenden-Rechner
Steuerersparnis durch Spenden berechnen: Wie viel bekommen Sie von Ihrer Spende über die Steuererklärung zurück?
Nach allen Abzügen (zvE aus Steuerbescheid)
Steuerersparnis
175,00 €
Effektive Kosten
325,00 €
Ihre Spende kostet Sie effektiv nur
Förderquote
35,0 %
übernimmt das Finanzamt
Steuerersparnis im Detail
Ihre Eckdaten: Bei einem zvE von 50.000 € und einer Spende von 500 € beträgt Ihr persönlicher Grenzsteuersatz 100 %. Die Einkommensteuer-Ersparnis beläuft sich auf 175,00 €. Abzüglich Soli sparen Sie insgesamt 175,00 € an Steuern.
Wichtig: Für den Sonderausgabenabzug benötigen Sie eine Zuwendungsbestätigung (Spendenquittung) der gemeinnützigen Organisation. Bei Spenden bis 300 € reicht der Kontoauszug als vereinfachter Nachweis gegenüber dem Finanzamt.
Spenden korrekt in der Steuererklärung angeben — WISO Steuer führt Sie durch den Sonderausgabenabzug.
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So funktioniert der Spenden-Rechner
Formel
Steuerersparnis = ESt(zvE) − ESt(zvE − Spende) + Soli + KiSt | Effektive Kosten = Spende − Ersparnis | Förderquote = Ersparnis / Spende × 100
Rechenbeispiel
500 € Spende bei 50.000 € zvE: Grenzsteuersatz ca. 33 %, ESt-Ersparnis ca. 165 €, effektive Kosten ca. 335 €, Förderquote ca. 33 %.
Spenden von der Steuer absetzen — so funktioniert es
Spenden an gemeinnützige Organisationen können in Deutschland als Sonderausgaben von der Steuer abgesetzt werden. Das bedeutet: Sie verringern Ihr zu versteuerndes Einkommen und zahlen weniger Einkommensteuer. Wie viel Sie tatsächlich sparen, hängt von Ihrem persönlichen Grenzsteuersatz ab — je höher das Einkommen, desto größer die Steuerersparnis.
Unser Spenden-Rechner berechnet Ihre individuelle Steuerersparnis, die effektiven Kosten Ihrer Spende und Ihre persönliche Förderquote.
Wie wird die Steuerersparnis berechnet?
Die Steuerersparnis entspricht der Differenz zwischen der Einkommensteuer ohne und mit Spendenabzug. Bei einem zu versteuernden Einkommen von 50.000 € und einer Spende von 500 € reduziert sich das zvE auf 49.500 €. Die Steuerdifferenz ergibt die ESt-Ersparnis. Zusätzlich sparen Sie den Solidaritätszuschlag (5,5 % der ESt) und ggf. Kirchensteuer (8–9 %).
Der Grenzsteuersatz zeigt den Prozentsatz, den Sie auf den letzten verdienten Euro zahlen. Er bestimmt maßgeblich Ihre Spendenersparnis: Bei einem Grenzsteuersatz von 42 % kosten Sie 100 € Spende effektiv nur 58 €.
Die 20-Prozent-Grenze
Spenden sind bis zu 20 % des Gesamtbetrags der Einkünfte als Sonderausgaben absetzbar. Bei 50.000 € Einkommen können Sie also bis zu 10.000 € absetzen. Darüber hinausgehende Beträge werden als Spendenvortrag ins Folgejahr übernommen — sie gehen nicht verloren.
Spendenquittung und Nachweise
Für den steuerlichen Abzug benötigen Sie eine Zuwendungsbestätigung (Spendenquittung) der empfangenden Organisation. Vereinfachung: Bei Spenden bis 300 € reicht der Kontoauszug oder Überweisungsbeleg als Nachweis — eine formelle Spendenquittung ist dann nicht nötig. Das gilt auch für Spenden an politische Parteien und Katastrophenhilfe.
Parteispenden: Zusätzlicher Steuerabzug
Spenden an politische Parteien werden besonders gefördert: Die ersten 1.650 € (3.300 € bei Zusammenveranlagung) werden direkt von der Steuerschuld abgezogen (§ 34g EStG). Darüber hinausgehende Beträge können als Sonderausgaben abgesetzt werden. Dieser Rechner berechnet den allgemeinen Sonderausgabenabzug — für Parteispenden gelten die erweiterten Regelungen.
Tipps zur Spendenoptimierung
Bündeln Sie mehrere kleinere Spenden in einem Jahr statt sie zu verteilen. Durch den progressiven Steuertarif kann eine größere Einzelspende eine höhere Steuerersparnis bringen als viele kleine über mehrere Jahre. Achten Sie darauf, dass die Organisation als gemeinnützig anerkannt ist — nur dann ist der Abzug möglich.